Инвестиционный портфель: что это, виды и типы, принципы формирования и управления, пример
В этом случае упор делается не на размер потенциального дохода, а на поддержание относительно низкого уровня рисков. Есть несколько основных правил, которые помогут инвестору собрать такой инвестиционный портфель. Инвестиционные портфели можно разделить по срокам инвестирования и по стратегии, которую будет использовать инвестор. От вида портфеля напрямую зависит его потенциальная доходность. Управление портфелем — это искусство, а выбор правильной стратегии потребует от вас глубокого понимания себя и своих целей. Неверно выбранная стратегия заложит негативный сценарий в результативность портфеля.
Различные цели подразумевают различные сроки инвестирования, размер необходимого капитала и ценные бумаги, которые подойдут для достижения этих целей. Инвестиционный портфель — это совокупность всех финансовых инструментов, которыми владеет инвестор с целью сохранить первоначальный капитал и получить доход. Формировать инвестиционный портфель выгоднее, чем вкладывать деньги только в один актив. В статье рассказываем, как собрать инвестиционный портфель. Абсолютная доходность — это самый прямолинейный способ оценки инвестиций. Его суть в сопоставлении начальной и текущей стоимости актива.
Как правильно составить инвестиционный портфель новичку
Инвестиционный портфель — это совокупность активов, приобретенных инвестором в целях получения прибыли. К активам относятся акции, облигации, фонды, недвижимость, валюта, драгоценные металлы и т.д. Стратегия инвестирования с помощью портфелей отвечает главной цели многих инвесторов — снизить риски и не потерять денежные средства. В статье рассмотрим, как составить инвестиционный портфель, какой стратегии придерживаться, а также перечислим типичные ошибки новичков. Простыми словами, портфель инвестиций – это набор активов с различным соотношением уровня риска и доходности.
Это будет зависеть от ваших целей, возраста, толерантности к риску и то, как долго вы планируете владеть активом. Здесь важно разнообразие — футбольная команда не может состоять только из одних вратарей или только из нападающих. Грамотное портфельное распределение сглаживает индивидуальные риски актива через диверсификацию. Финансовые активы включают в себя наличные деньги, золото, акции, облигации та биржевые фонды (ETF). Эти активы не обладают осязаемой ценностью, но являются ее эквивалентом. Нефинансовые активы — это недвижимость, сырьевые товары, предметы искусства и прочие материальные ценности.
Важно помнить, что гибридная стратегия — это не панацея, а компромисс. Вы получаете неполноценные преимущества обеих стратегий, но и снижаете обоюдные риски.Залог успеха гибридной стратегии в достижении баланса, т.к. Перекос в какую-либо из сторон лишает целесообразности ее применения.
Цели формирования финансового портфеля
Выбор конкретного типа портфеля определит вашу базовую стратегию, в которую будут вносится тонкие настройки. Неважно какой портфель выберете, помните, что у каждого есть своя цена. Если инвестор-новичок не знает, какие колебания цены способен выдержать, он может инвестировать в неподходящие для себя инструменты. Когда нет соизмеримой цели, непонятно, какой нужен результат. Сложно определить срок вложений, выбрать инструменты, просчитать возможный риск и доход. Формируется из акций с ежегодными выплатами и облигаций с регулярными купонами.
- Другой стабильный вариант — индексный портфель, здесь есть возможности инвестировать через биржевые фонды — ETF и БПИФ, так комиссии будут значительно ниже.
- Это Газпром, Сбер, Лукойл и другие известные компании.
- Это могут быть накопительные счета и депозиты в банке, ОФЗ (облигации федерального займа), драгоценные металлы и тд.
- Стоит учитывать, что в определенных случаях компании могут отказаться от выплаты дивидендов.
- Если изначально портфель стоил $10 000, а через год $11 000, то его абсолютный доход $1 000 или 10%.
Инвестору периодически нужно проводить ребалансировку своих портфелей. Требуется это, чтобы восстановить исходный баланс пакета инвестиции в сайты бумаг, который изменился из-за подорожания одного или нескольких активов. Например, ваш портфель состоит на 30% из дивидендных акций, 30% облигаций и 40% индексных фондов. За полгода облигации подорожали и их доля в портфеле увеличилась. Требуется продать часть облигаций и докупить других активов, чтобы восстановить баланс портфеля. Главное, чтобы они балансировали друг друга так, чтобы приносить ожидаемую доходность в предполагаемые сроки с приемлемым для инвестора уровнем риска.
Коротко про формирование инвестиционного портфеля
Поэтому важно ознакомиться с базовыми понятиями по его созданию и управлению. Портфельное мышление позволит вам рассматривать финансовые возможности как использовать технический анализ валютного рынка в широком контексте, выходя за рамки отдельного актива.Будьте хозяином своего портфеля — управляйте им. Объективно оценивайте эффективность инвестиций и улучшайте вашу стратегию. Ведите учет портфеля, чтобы точно понимать, откуда пришла прибыль и почему возник убыток.Старайтесь инвестировать разумом, а не эмоциями и все у вас получится. Специализированный портфель — это инвестиционное коллекционирование. Вы концентрируете основную сумму вложений в определенную нишу.
Определение инвестиционного портфеля
Небольшой перевес капитала, как правило, наблюдается в пользу второй что такое синус-взвешенное скользящее среднее группы активов. Asset Allocation – стратегия, которая предполагает размещение денежных средств в активы таким образом, чтобы сбалансировать уровень риска и доходности. Некоторые инвесторы предпочитают инвестировать в стиле “купил и забыл”. У них нет времени/желания принимать активное участие в процессе купли/продажи и управлении активами.